我为什么不建议你买沪深300!

更新时间:2023-02-04 02:17:15作者:智慧百科

我为什么不建议你买沪深300!

相信大家最近经常听到或者看到类似这样的言论。

基民A:哎,你这一顿操作下来还没跑赢沪深300

基民B:亏明白了吧?老老实实买沪深300吧!

基民C:天天分享的一串一串的,能有几个人能跑赢沪深300呢?

但是真相绝对不是这样的,我就不建议大家买沪深300

嗯。。整理了非常多资料,我们就来证实并且讨论一下这个事!

为什么最近经常出现这句话?

首先弄明白这个问题,其实今年之前这句话的声音还蛮少的,只是最近才突然多了出来,因为各个平台的收益率总是会把沪深300当对标物。。


支付宝基金收益图,默认对比沪深300

然后大家突然发现,怎么感觉自己今年收益还不错结果连这个沪深300都没跑赢呢?

所以大家就开始说起来了这句话。。。一群跑不赢沪深300的渣渣??[吐舌]

好,解释这件事我们必须弄清楚沪深300是什么

沪深300指数基金是跟踪沪深300指数,沪深300就是2005年发行的,跟踪沪市深市两市300家最大的企业表现的一个指数基金,

直接上图,看看这300家公司都是什么级别


图片来自易方达沪深300同花顺持仓图


图片来自易方达沪深300同花顺持仓图

我们不是特别专业的股民看到这一串名字都能认出来一半以上

是的,因为这个是按照市值排行的,并没有显示完全!可以看到持仓占比。。基本上平均到了极致,

说到这里知道了沪深300是什么再继续说为什么沪深300涨的很好

之前我分享过很多次,感觉还是得到了一些验证,就是这两年的大跌,跌到了2800,2900,3000,然后开始逐渐反转,但是说到这里了,当时这么低的位置到底谁敢抄这个底?

疫情参考国外会不会第二波第三波等等,突然放开会不会带来很大冲击等等,,但是放开后经济一定会恢复,所以到底这个底怎么抄?其实我们不要那么复杂,简单一些,认真观察历史我们就会发现,真正挣钱的主力和感受90%都还是从价值股挣到的,就是可以翻很多倍的价值股,那些所谓的游资,民间高手我们不评论,不确定真假的前提下还是极少数极少数。

怎么从价值股挣到,1方面是业绩稳定增长消化估值,另外一方面就是在低估的时候买入,然后等待价值回归。

所以其实很自然而然的,资金抄底的时候就要从最具备确定性,业绩最稳定,最低估,最有性价比的价值股大盘股下手

所以自然而然的,沪深300里面的一系列标的都获得了资金的瞄准

也就是这个背景下,沪深300这些,最具备确定性,估值最合适的,业绩最稳定,风险最小的被买了一遍,然后自然而然的,沪深300获得了非常显眼的成绩!

弄明白了这个以后我们就也可以看清楚第二个问题

跑赢沪深300的是怎么回事?

问题就出来了,当大环境稳定后,当信心恢复一点后,真的有资金愿意一直买银行,保险,证券,这些本来就低市盈率的标的嘛?很明显并不是这样的

所以更多的资金在有了底以后,开始跳出来去抢更具备确定性的成长股,比如新能源,比如现在的新创,科技半导体,药,中证1000的10连阳,所以,很明显,虽然我买了近10只基金,加起来也有300支股票,但是我们依旧跑赢了沪深300,

这是比沪深300好的逻辑。

跑输沪深300的呢?

中途加仓的,追涨白酒的,买的小基金经理的,还有一些小众板块的等等?其实我也不知道怎么做到跑输的,毕竟。。好像目前有60%以上都跑输了沪深300

这个讲到这里就开始我们今天的重点

为什么我不推荐你买沪深300

很简单,一段话概括,

如果你没有跑赢沪深300,那么你把你买现在自己基金的方式套到沪深300上面,你一样还是跑不赢沪深300!

有点点绕?换个角度说

你买基金不挣钱是因为姿势不对!很大程度上和买什么基金无关!

大概理解了吗?

理解了你可能说,那我用正确的方式买基金的话还是买沪深300更好啊,

错!错!错!错!错!

这是今天的重点,

如果你用正确的方式买基金,你大概率是远远远远跑赢沪深300的!

废话不说,拿事实来证明!

首先好吧,还是要说一下什么是正确的方法

我个人感觉是个人想做都可以做到的有两种,

1,买了基金后放着不动2,无视一切波动的定投

(如果你非要说止盈加抄底的波段。。那么我建议你去炒股。。我说的是是个人都可以做到的,我不认为操作抄底和止盈是一般人可以做到的!)

第一种,买了就不动,

首先我们先把沪深300买了就不的战绩说出来

沪深300是2005年发行,发行时1000点,现在4000多,大概是420%涨幅


沪深300最高6100,现在4100

嗯。。收益率。。17年,410%,也就是说2005年你买了1万元沪深300没动,到2023年变成,4.1万

那么接下来我们放同样的图片了,

2005年成立的基金不多,我就举例最有名的!那就是富国天惠,基金经理朱少醒,刚好同样也是混合基。


嗯。。。。

2005年你买1万富国天惠,现在是16.8万?。。过于夸张让我我不确定我是否算对了?

总之好吧,同等条件下,同样买了拿着不动。1680%对比410%

还有一个大家知道的


景顺长城刘彦春

也是05年成立,嗯1905%,但是刘彦春是15年入职的,

嗯。。怎么说呢,我也不知道这个数据对不对?但是我们感觉好像就是这样子的

不过因为沪深300才成立时还没有基金,也就是没有办法操作?所以按照指数来说我们不太确定这样计算涨幅是否正确

然后就换个角度,按照基金定投来说,大部分看我分享的也都是属于入门级的,我们也简单一些,就这些年的收益率作对比吧!对比两个牛熊市周期



这是天天基金同等条件下,15年1月份开始到今天,每月定投1000后坚持下来的结果。。。

当然了,这绝对不是个例,

随便再选几个,

对比招商白酒。。



对比万家优选


万家投入少,因为这个定投策略是涨幅超过100%停止定投

嗯。。这个是天天基金的一个定投计算器的软件。。

基本上大家把知名的基金丢进去都是这个结局

对比银河这种波动大的,也是银河完胜。



所以基本上最常规的两个理财方式,散户能赢的基金理财方式,明星基金都可以轻松跑赢沪深300!

这也是不建议你购买沪深300的原因之一

这个原因到底是因为什么其实认真想想还是可以想明白的,大概就是因为我国的这300家大企业还不够强大,类似平安啊,银行啊。。都是靠一些不是核心竞争力的优势去维持的高市值,还有就是都是只在国内横。。没能走出国门。。

如果这300家都是国际性企业,那就不一样了,比如我们把沪深300对比纳指100,,



还是稳稳跑赢沪深300的。。

总之我个人理解的,分析到现在,我真的认为沪深300无论是定投还是买了不动,在国内都不是最好的选择!!

国内能跑赢沪深300的明星基金太多了!

但是其实重点都不在这里

重点是

为什么怎么算都是挣钱,我们却挣不到钱!

真的就是我们的操作方式的问题!

没有耐心,没有毅力,定投老是中断,地位不敢补,高位才敢追。。各种骚操作我感觉买神仙基你也挣不到钱。。。

当然,说到这里,还是要提一句的,那沪深300一文不值吗?

不是的!不是的!不是的!

有沪深300的玩法,沪深300波动相对最小!虽然涨的不多,但是跌起来也是跌的很少的!就是不会让你失去理智,可以承受更小范围的波动,以及!以及!以及!适合波段操作!!

什么是波段



沪深300不会倒闭!不会归零!不会套人!整体一直是往上的!每次跌了以后大胆补!后续都会涨上来!同时涨了以后不要指望能涨特别特别多,有个20%收益就赶紧止盈!这样最小波动最具备确定性的环境下做波段操作!这才是沪深300的价值!!

但是其实吧,明星基金都差不多这样,我理解的是这样操作很考验人性和技术,你不敢买不会卖,最后很可能一场空!所以我还是感觉不适合买沪深300!

说的太多啦,很累了,不说了,下次有机会再分享!

最后再随便分享一些挣钱案例。。大家随便看看吧。。写这么多很累了。。


买了没有动过,5年+的持有时间。



2年多买了没动过,即使经历这轮大跌,依旧88%收益率!!

还有我前面发过的,很多的,3年大跌后还有50%加收益率的。。

基本上只要买对基金经理,买的够早,然后买了不做任何操作,收益率都非常可观!

定投的话收益率一定会下降,但是累积了更多本金,总的收益金额一定会增加

这是1万100%收益率只有1万利润,和5万20%收益率就可以1万利润的区别。

最后,原创文章不易,个人8年基金理财经历,前两年才重仓,最多750万实盘,从盈利大几十万到最多亏150万。。实在是感觉理财之路坎坷太多,但是又感觉理财不是特别难得事,所以才开了这个账号来分享自己的实盘理财过程,从大亏到回本盈利的过程,希望可以给大家带来一些帮助!

认为有帮助就收藏多看,点赞分享支持[大笑][大笑]

下篇分享兴全合润从亏损20%到回血翻红的全过程!希望给这个基还亏的人带来帮助!

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