个人养老金基金晒“成绩单”:2023年迄今全部实现正收益,最高回报率逾6%

更新时间:2023-02-09 20:26:33作者:智慧百科

个人养老金基金晒“成绩单”:2023年迄今全部实现正收益,最高回报率逾6%

21世纪经济报道记者 李域 实习生 杨晶 深圳报道

个人养老金投资开端良好。

据Wind数据显示,截至2023年2月9日,市场上个人养老金基金产品共133只,其中,有131只取得正收益,占比98%,仅有2只个人养老金基金Y类份额成立以来负收益。

值得关注的是,在2023年个人养老金基金产品全部取得正收益。基金业内人士表示,A股市场自11月以来底部反弹已持续3个月时间,受权益市场持续上攻,个人养老金基金也实现“开门红”,因此2023年以来个人养老金基金全部实现正收益。

与此同时,券商资管也陆续加入了养老基金“Y”份额的管理人队伍。2月9日,国泰君安资产管理旗下2只养老目标基金增设Y类份额,分别是国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有Y和国泰君安善元稳健养老目标一年持有Y。此前还有东方红资产管理旗下3只养老目标基金增设Y类份额。

东方红资产管理表示,伴随着个人养老金制度的全面落地,公司将通过夯实专业投研实力、完善产品体系、提升专业服务能力,满足投资者长期的养老投资需求。

个人养老金基金年内收益均为正

去年11月个人养老金新政发布后,各家公募基金陆续设立了养老基金Y份额产品。

据Wind数据显示,截至2023年2月9日,公募市场个人养老金基金产品共133只,其中,养老目标风险FOF产品83只,占比63%;养老目标日期FOF产品50只,占比37%。

2月9日,国泰君安资产管理旗下2只养老目标基金增设Y类份额,分别是国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有Y和国泰君安善元稳健养老目标一年持有Y,加上这两只新设产品,个人养老金基金产品将达到135只。

在基金管理人方面,从2022年11月28日个人养老金基金产品正式开售后,目前已有42家基金管理人增设了养老基金“Y”份额。

值得一提的是,在2023年个人养老金基金产品全部取得正收益。年初至今,中欧预见养老2050五年Y基金今年以来回报已达到6.38%。广发养老2050五年Y和华夏养老2045三年Y基金的回报均已超5%。

事实上,目前市场上42家基金管理人的133只个人养老金基金Y类份额,成立至今有131只取得正收益,占比98%,仅有2只个人养老金基金Y类份额成立以来负收益。

其中,个人养老金基金Y类份额收益最高超过5%。自成立日至2月9日,2022年11月成立的Y类份额中,中欧预见养老2050五年Y收益5.99%,夺得榜首,排在其后的工银养老2050五年Y收益5.62%,广发养老2050五年Y收益5.03%,分别位列第二和第三。

据中欧基金2022年四季报显示,中欧预见养老2050五年重仓前十基金均为权益类,市值占比超过50%。自2022年11月以来,伴随着权益类市场回暖,重仓权益类基金收获颇丰。

三只个人养老金基金Y份额成立以来收益超4%,分别为兴业养老2035三年Y收益4.64%,兴全安泰积极养老目标五年Y收益4.06%,易方达汇诚养老2043三年Y收益4.03%。

此外,还有21只个人养老金基金Y份额成立以来收益在3%-4%之间,29只收益在2%-3%之间,49只收益在1%-2%之间,26只收益在0-1%之间。

不过,也有2只个人养老金基金Y份额成立以来收益为负,全部为偏债混合型FOF,事实上,2022年11月以来,债市出现较大跌幅,因此偏债混合型FOF业绩收益较差。

总体来看,近两个多月来陆续成立的133只个人养老金基金Y份额,成立以来的平均收益为1.94%,个人养老金基金Y份额成绩喜人。

目标日期型收益更佳

据2022年四季报数据统计,截至2022年底,全市场共有41家基金管理人的133只个人养老金基金Y份额,总份额超17亿份,总规模超20亿元。其中有5只Y份额基金规模超过1亿元。

从单只基金份额来看,其中有5只个人养老金基金Y类份额规模超过1亿元,分别为:华夏养老2040三年Y2.19亿元、兴全安泰积极养老目标五年Y2.04亿元、华夏养老2045三年Y1.24亿元、中欧预见养老2050五年Y1.07亿元、招商和悦稳健养老一年Y1.02亿元。

此外,在产品发行方面,头部集中的效应还是比较明显。目前华夏基金拥有9只个人养老金基金Y份额产品,数量最多;南方基金和汇添富基金分别拥有8只产品,并列第二;易方达基金和嘉实基金分别拥有7只,并列第三名;华安基金和广发基金均拥有6只,银华基金和工银瑞信基金旗下均有5只。

据Wind数据显示,截至2023年2月9日,市场上个人养老金基金产品共133只,从产品类型来看都是养老FOF。其中,养老目标风险FOF产品83只,养老目标日期FOF产品50只。

在83只养老目标风险FOF中,稳健养老FOF为60只,占133只个人养老金基金总数的近一半;平衡养老FOF为20只;积极养老FOF仅为3只。从当前情况看,目标日期型FOF的收益要好于目标风险型FOF。在个人养老金基金产品成立以来回报前十名中,有九只产品为目标日期型FOF,仅“兴全安泰积极养老目标五年Y”为目标风险型FOF,收益4.06%。

基金业内人士认为,整体来说,个人养老金投资开端良好,不过未来还有很长的路要走。随着试点的深入,机构如何在提升运营和风险管理效率的同时,保证高质量的发展,是当前需要面临的重要问题。

本文标签: 养老金  fof  正收益  基金产品  公募基金  

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